Accompagnement
des fintechs
ADVISORY

Pour accompagner ses clients Fintechs dans leur évolution, quel que soit leur secteur d’activité, Finegan propose une offre de conseil et d’appui opérationnel reconnue en matière de dispositif de conformité et de maitrise des risques. Notre offre intègre aussi les défis organisationnels et technologiques liés à l’innovation, ainsi que les enjeux de Business Excellence et d’optimisation.

Les enjeux

Les Fintechs doivent relever le défi du poids croissant de la réglementation qui pèse sur les acteurs exerçant des activités réglementées, et en premier lieu les PSAN (ou PSCA) et les EME. La pression grandissante exercée par les régulateurs implique une accélération dans l’adoption de dispositifs de conformité proportionnés.

Bien que nécessaire à l’instauration d’un climat de confiance entre les Fintechs, leurs clients consommateurs, et les investisseurs, la mise en œuvre de ces réglementations engendre de nombreuses frustrations. Elles sont liées avant tout à leur grande complexité, mais aussi aux difficultés rencontrées par des acteurs nouveaux qui doivent réaliser en quelques années ce que d’autres ont mis des décennies à accomplir dans le secteur de la finance traditionnelle.

nos offres

STRATEGIE REGLEMENTAIRE ET RELATIONS AVEC LES REGULATEURS

  • Inclusion des besoins de conformité dès les premières phases du développement produit
  • Analyse d’opportunité d’un agrément en France pour alimenter la réflexion des actionnaires et des dirigeants
  • Confection de dossiers d’agrément conformes aux attentes des régulateurs pour accélérer le traitement des demandes
  • Audit de type « gap analysis » pour évaluer les priorités de renforcement des dispositifs de conformité à présenter aux instances dirigeantes
  • Accompagnement dans le cadre des missions de contrôle des régulateurs français (AMF, ACPR, AFA ou CNIL)
  • Exécution des plans de remédiation dans le respect des délais et des engagements pris

LCB-FT ET GEL DES AVOIRS

  • Audit du dispositif pour vérifier la bonne prise en compte des principes d’application sectorielle des PSAN/PSCA
  • Benchmarking des processus de connaissance client, surveillance des transactions et vigilance renforcée
  • Conception et réalisation des processus de gestion des risques (cartographie, classification, analyse nouveaux produits, registre PSEE etc)
  • Choix et intégration des outils de conformité (criblage, scoring des risques et surveillance des transactions)
  • Adaptation du cadre de contrôle interne pour les trois niveaux de contrôle et mise en place d’outils intégrés de GRC (Gouvernance Risque et Contrôle)
  • Sensibilisation aux obligations et risques spécifiques au secteur et à l’entité (collaborateurs et instances dirigeantes)
  • Evaluation d’impact de l’introduction de la Transfer of Funds Rule dans le secteur des cryptoactifs 

 

MARKET in CRYPTO ASSETS REGULATION

  • Evaluation de l’impact, planification et exécution du programme avant l’entrée en vigueur de MiCA
  • Mise à jour des politiques de déontologie des collaborateurs (transactions du personnel, etc.)
  • Réalisation et déploiement des nouvelles politiques et procédures (classification des clients, adéquation des produits, détection et déclaration des abus de marché etc.)
  • Etablissement de la cartographie des conflits d’intérêt
  • Evolution du dispositif de contrôle interne
  • Conseil et intégration des outils de conformité (connaissance et information clients, surveillance des transactions et DS à l’AMF, etc, )
  • Gestion du changement (formation, culture, etc.) 

 

DIGITAL OPERATIONAL RESILIENCE ACT

  • Adaptation du cadre de gestion des risques liés aux TIC en fonction de la maturité du dispositif existant d’atténuation du risque opérationnel
  • Identification des risques cyber pour calibrer le programme de mise en conformité des processus internes et redéfinir la supervision des activités externalisées
  • Evolution des processus existants de remontée des incidents opérationnels afin d’inclure les nouvelles exigences (niveau de sévérité, rerporting ACPR, etc.,)
  • Préparation de la mise en œuvre opérationnelle (Politiques et Procédures, formation, nouveaux contrôles permanents, etc.)
  • Anticipation des audits de sécurité par des organismes certifiés

Notre accompagnement

Finegan vous aide à maîtriser tous les projets de mise en en conformité avec les obligations réglementaires en France et au sein de l’UE :

  • Définition de votre stratégie réglementaire
  • Mise en place opérationnelle de vos dispositifs de conformité (notamment LCB-FT et gel des avoirs, MiCA et DORA).

 

Au-delà de nos connaissances de l’écosystème Fintech et des réglementations associées, nous sommes acteurs de la transformation de vos processus, avec pour objectif de vous offrir une meilleure vision et une approche sereine de la réglementation.

Notre démarche à la fois pragmatique et holistique des enjeux propres à vos métiers nous permet d’accompagner des acteurs de toutes tailles et de tous secteurs.  

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